Każda osoba w Polsce rozpoczynająca pierwsze legalne zatrudnienie w obecnych czasach jest zobowiązana do wyboru II filaru emerytalnego, czyli OFE. Zdecydowanie nie jest to zadanie proste – na rynku działa bowiem kilkanaście towarzystw emerytalnych, oferujących podobne usługi. Pamiętajmy jednak, że w przypadku braku samodzielnego wyboru II filaru emerytalnego w ciągu miesiąca od podjęcia pierwszego zatrudnienia, wybierze go za nas ZUS w drodze losowania!
Istnieje kilka podstawowych kryteriów wyboru OFE. Niewątpliwie możemy powołać się tutaj na opinię znajomych korzystających z usług danego towarzystwa emerytalnego, specjalisty, jak również zrobić to w oparciu o półroczne zestawienie OFE, publikowane przez Komisję Nadzoru Finansowego. Znajdziemy tutaj między innymi wyniki inwestycyjne poszczególnych funduszy emerytalnych.
Właściwy wybór OFE jest sprawą niezwykle istotną. To właśnie między innymi od tego zależy nasza przyszła emerytura. Jak się okazuje wybór funduszu ze ścisłej czołówki jest bardzo dobrym rozwiązaniem – podobnie jak w przypadku tych znajdujących się tuż poza najwyższymi lokatami w rankingu OFE.
Co więc decyduje o dobrym wyborze OFE? Oto zbiór najważniejszych kryteriów:
- wysokość prowizji za zarządzanie portfelem,
- ilość uczestników danego funduszu,
- wartość aktywów danego funduszu,
- stopa zwrotu portfela,
- sprawdzenie udziałowców i zarządzających funduszem,
- wysokość kapitału danego funduszu,
- dostęp do stanu konta.