Od 1 maja 2011 weszły w życie nowe zapisy prawne dotyczące zmian w dotychczasowym systemie emerytalnym w Polsce. Nowo uchwalona ustawa ma na celu obniżenie wysokości składek przekazywanych do OFE aż o pięć punktów procentowych – z 7,3 do 2,3%. W zamian za to fundusze w większym stopniu będą mogły inwestować w różnego rodzaju akcje i obligacje, natomiast osoby oszczędzające na emeryturę dostaną nową 4% ulgę podatkową.
Reforma OFE nie dotyczy jednak zmian związanych z prawami uczestników funduszy emerytalnych II filaru. Nadal będzie można więc dokonywać transferów w OFE ( rezygnacja i przejście do nowego funduszu emerytalnego) i dowiadywać się cennych informacji na temat notowań poszczególnych towarzystw emerytalnych. W związku z nowym prawem od 1 stycznia 2012 roku będzie obowiązywał natomiast zakaz akwizycji na rzecz OFE.
Za uchwaleniem ustawy o OFE głosowało 237 posłów, 154 było przeciw, a 40 wstrzymało się od głosu. Odrzucone zostały wszelkie poprawki zgłoszone przez opozycję. Co w praktyce oznacza to dla uczestników OFE? Otóż początkowo zmniejszona stawka o 5% będzie sukcesywnie wzrastać, by w 2017 roku osiągnąć poziom 3,5%. W ramach tej części składki 2,3% będzie przekazywane w formie gotówkowej do OFE, pozostałe 5% natomiast trafi na specjalne subkonta w ZUS. Zmianie ma ulec także górny limit udziału akcji w portfelu OFE ( z dotychczasowych 40% na docelowe 90%).
Środki zgromadzone na subkoncie w ZUS w ramach II filaru będą waloryzowane ( rocznie lub kwartalnie) według średniego nominalnego wzrostu PKB z ubiegłych pięciu lat. Termin takich waloryzacji będzie tożsamy z terminem waloryzacji składek zewidencjonowanych na koncie osoby ubezpieczonej.
Tags: akcje i obligacje, kapitał początkowy, konto w ZUS, OFE, reforma OFE, ustawa o OFE, zmiany w OFE