Każdy uczestnik OFE ma prawo do zmiany dotychczasowego funduszu emerytalnego i przeniesienia wszystkich swoich środków do innego towarzystwa. Mówi o tym zapis w karcie praw członka OFE. Wbrew pozorom taka operacja nie jest skomplikowana. Dobra wiadomością jest również fakt, że od 1 maja 2011 roku można tego dokonać bezpłatnie. Jak zrobić to krok po kroku? Oto wskazówki!:
1. Ustalamy który fundusz przyniesie nam największe korzyści i nawiązujemy kontakt z jego przedstawicielem (telefoniczny, elektroniczny lub osobisty).
2. Wypełniamy stosowne oświadczenie (możemy pobrać go ze strony Rzecznika Ubezpieczonych). Dotyczy ono rezygnacji z usług dotychczasowego funduszu. Musi być ono dostarczone do starego towarzystwa emerytalnego, a kopia dokumentu przesłana do ZUS (listem poleconym).
3. Na spotkaniu z przedstawicielem naszego nowo wybranego funduszu wypełniamy stosowną deklarację członkostwa. Możemy również zadawać mu pytania, na które musi udzielić nam odpowiedzi.
4. Sprawdzamy przedstawiciela funduszu. Powinien być on zapisany na liście osób, które mogą działać na rzecz danego funduszu emerytalnego. Jeżeli nie zrobi tego wcześniej, najlepiej zażądać stosownego dokumentu z jego strony. W zamian za przystąpienie do funduszu, akwizytor nie może również oferować swojemu klientowi żadnych korzyści materialnych i wykorzystywać swojej pozycji służbowej.
5. Po wypełnieniu deklaracji i dokonaniu wpisu w Centralnym Rejestrze, zostanie przesłane potwierdzenie o przynależności do nowo wybranego funduszu emerytalnego.